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Testament und Erbvertrag

Ohne Testament verteilt das Gesetz. Mit Testament verteilen Sie - wenn die Form stimmt und die steuerlichen Folgen bedacht sind.

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Testament mit Siegel, Füller und Umschlag
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Die Form entscheidet über alles

Ein eigenhändiges Testament nach § 2247 BGB muss vollständig handschriftlich verfasst und mit Vor- und Nachnamen unterschrieben sein. Ort und Datum sollen angegeben werden. Ein getipptes Testament ist unwirksam - unabhängig davon, wie eindeutig der Wille darin steht.

Beratungsgespräch am Schreibtisch

Die einfachste Form: vollständig handschriftlich, unterschrieben, jederzeit änderbar. Weil es jederzeit widerrufen werden kann, eignet es sich für Verhältnisse, die sich noch verändern.

Nur für Ehegatten und eingetragene Partner. Nach dem ersten Erbfall binden wechselbezügliche Verfügungen. Wer sich später umentscheidet, kommt aus einem gemeinschaftlichen Testament deutlich schwerer heraus.

Notariell beurkundet und bindend - sinnvoll, wenn jemand sich auf die Regelung verlassen können muss. Dafür gibt er dem Vertragspartner eine Sicherheit, die ein einseitiges Testament nie bieten kann.

Ein Testament schließt den Pflichtteil nicht aus.

Wer Kinder, Ehegatten oder Eltern enterbt, löst einen Geldanspruch in Höhe der Hälfte des gesetzlichen Erbteils aus

Welche Art von Testament passt zu Ihrer Situation?

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Übergabe von Haus und Urkunde

So vermeiden Sie
die teuren Fehler

Die meisten Probleme entstehen nicht beim Schreiben, sondern danach.

Wer enterbt wird, behält einen Geldanspruch. Den kennt man besser vorher als der Erbe später.

Beim Berliner Testament verfällt der Freibetrag der Kinder im ersten Erbfall - Vermächtnisse können ihn retten.

Besondere amtliche Verwahrung beim Nachlassgericht, damit das Testament im Erbfall gefunden wird.

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Was sagen unsere Mandanten?

Porträt

Wir hatten das Thema zwanzig Jahre vor uns hergeschoben. Nach zwei Terminen stand, wer was bekommt.

Karin S.Wohnung und Depot
Porträt

Mir war nicht klar, dass meine Kinder aus erster Ehe trotz Testament ihren Pflichtteil behalten.

Thomas B.Patchworkfamilie
Porträt

Wir haben keine Kinder. Dass meine Nichte nur 20.000 Euro steuerfrei bekommt, wusste ich nicht.

Renate M.Ehepaar ohne Kinder

Entwurf prüfen oder neu aufsetzen

Wir rechnen Pflichtteile und Steuer durch, bevor Sie etwas unterschreiben - und begleiten die Verwahrung beim Nachlassgericht.

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Welche Fragen stellen sich
am häufigsten?

Von der Form über die Verwahrung bis zu Kindern aus früheren Beziehungen - die Fragen, die am häufigsten gestellt werden.

Persönlich besprechen
Muss ein Testament zum Notar?
Nein, das eigenhändige Testament ist gleichwertig. Der Notar bringt Rechtssicherheit bei der Formulierung und erspart den Erben später oft den Erbschein. Beim Erbvertrag und beim Pflichtteilsverzicht ist die Beurkundung dagegen zwingend.
Wo bewahre ich es auf?
Am sichersten in besonderer amtlicher Verwahrung beim Nachlassgericht. Das Testament wird dann im Zentralen Testamentsregister erfasst und im Erbfall automatisch gefunden. Zu Hause kann es verloren gehen oder verschwinden.
Kann ich ein gemeinschaftliches Testament später ändern?
Zu Lebzeiten beider Ehegatten ja, mit Widerruf gegenüber dem anderen. Nach dem Tod des Erstversterbenden sind wechselbezügliche Verfügungen grundsätzlich bindend - genau das macht das Berliner Testament auch riskant, wenn sich die Verhältnisse ändern.
Was ist mit Kindern aus einer früheren Beziehung?
Sie sind gesetzliche Erben des jeweiligen Elternteils und behalten ihren Pflichtteil. Stiefkinder erben umgekehrt nicht automatisch. In Patchworkkonstellationen passt die gesetzliche Erbfolge fast nie.
Kann ich mein Testament selbst ändern?
Ein eigenhändiges Testament ändern Sie, indem Sie ein neues schreiben - mit Datum, damit klar ist, welches gilt. Streichungen und Einfügungen im alten Text führen regelmäßig zu Streit. Bei einem gemeinschaftlichen Testament ist der Widerruf zu Lebzeiten beider Ehegatten nur in notarieller Form gegenüber dem anderen möglich.
Was kostet ein notarielles Testament?
Die Gebühr richtet sich nach dem Vermögenswert und ist gesetzlich festgelegt, nicht verhandelbar. Dem stehen oft ersparte Kosten gegenüber: Mit einem eröffneten notariellen Testament brauchen die Erben in vielen Fällen keinen Erbschein.
Kann ich jemanden vollständig enterben?
Von der Erbfolge ausschließen ja, vom Pflichtteil in aller Regel nicht. Eine Entziehung des Pflichtteils ist nur in engen, gesetzlich benannten Ausnahmefällen möglich und muss im Testament begründet werden. Der gangbare Weg ist stattdessen ein notarieller Pflichtteilsverzicht gegen Abfindung.
Was ist eine Testamentsvollstreckung?
Sie setzen eine Person ein, die den Nachlass abwickelt oder über längere Zeit verwaltet. Das ist sinnvoll bei minderjährigen Erben, bei zerstrittenen Familien oder wenn ein Unternehmen im Nachlass ist. Der Vollstrecker ist an Ihre Anordnungen gebunden und rechenschaftspflichtig.
Gilt mein deutsches Testament auch im Ausland?
Das hängt vom anwendbaren Erbrecht ab. Innerhalb der EU richtet sich die Erbfolge grundsätzlich nach dem Recht des Staates, in dem Sie zuletzt gewöhnlich gelebt haben. Sie können im Testament aber ausdrücklich deutsches Recht wählen - bei Immobilien oder Wohnsitz im Ausland gehört das unbedingt geprüft.

Guter Rat muss nicht teuer sein

Wir machen komplizierte Themen einfach und zugänglich

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Entspannt fallen lassen

Wir schützen Sie und Ihre Liebsten!

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