Erbschaft, Vermögen und Vollmachten rechtssicher regeln - bevor das Gesetz und das Finanzamt es für Sie tun
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Für Familien, Immobilienbesitzer und Unternehmer
Zwei Bereiche, die zusammengehören: was zu Lebzeiten gilt und was danach gilt
Ohne Testament greift die gesetzliche Erbfolge. Ohne Vollmacht steht die Familie vor verschlossenen Konten. Und was über dem Freibetrag liegt, wird besteuert.
Wir ordnen Vermögen, Vollmachten und Steuern, solange Sie es selbst bestimmen können
Der Freibetrag gilt nicht einmal, sondern alle zehn Jahre neu. Wer früh anfängt, überträgt dasselbe Vermögen in mehreren Schritten steuerfrei.
Freibetrag alle zehn Jahre neu nutzenFrist läuft taggenau rückwärtsNießbrauch und Wohnrecht behaltenFamilienheim steuerfrei übertragen
Eine Todesfallleistung mit Bezugsrecht gehört nicht zum Nachlass. Richtig aufgesetzt bleibt sie sogar steuerfrei - und schafft genau dann Geld, wenn das Finanzamt es verlangt.
Auszahlung ohne Erbschein und ErbengemeinschaftÜber Kreuz gehalten bleibt sie erbschaftsteuerfreiLiquidität für die Steuer statt NotverkaufPolice zu Lebzeiten: Rückkaufswert statt Summe
Handschriftlich, eigenhändig, mit Datum und Unterschrift - sonst ist es unwirksam. Und selbst ein wirksames Testament kann steuerlich teuer werden.
Einzeltestament, Ehegattentestament, ErbvertragFreibetrag der Kinder nicht verschenkenVermächtnis statt ErbengemeinschaftPflichtteil vorher einplanenEine Vorsorgevollmacht regelt, wer für Sie entscheidet. Für Konten und Depots verlangen Banken in der Praxis zusätzlich eine eigene Vollmacht.
Vorsorgevollmacht für alle BereicheBankvollmacht über den Tod hinausBetreuungsverfügung als RückfallebeneEintrag im Zentralen Vorsorgeregister
Ohne Testament verteilt das Gesetz nach Ordnungen: zuerst Kinder und Enkel, dann Eltern und Geschwister, dann Großeltern. Der Ehegatte erbt daneben, abhängig vom Güterstand.
Familien, Immobilienbesitzer und Unternehmer, die ihren Nachlass geordnet haben
Wir hatten das Thema zwanzig Jahre vor uns hergeschoben. Nach zwei Terminen stand, wer was bekommt - und was uns das an Steuer spart.
Mir war nicht klar, dass meine Kinder aus erster Ehe trotz Testament ihren Pflichtteil behalten. Gut, dass wir vorher darüber gesprochen haben.
Wir haben keine Kinder. Dass meine Nichte nur 20.000 Euro steuerfrei bekommt, wusste ich nicht. Jetzt ist das anders gelöst.
Wir schauen uns Ihre Situation an, rechnen die Steuer durch und sagen Ihnen, was zuerst dran ist.
Vermögen und Verträge erfassenErbfolge und Pflichtteil berechnenSteuerlast vorher und nachherUmsetzung mit Notar und Steuerberater
Wir machen komplizierte Themen einfach und zugänglich
