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Erbfolge und Pflichtteil

Ohne Testament verteilt das Gesetz nach Ordnungen. Und selbst mit Testament bleibt der Pflichtteil - als Geldanspruch gegen die Erben.

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Stammbaum der gesetzlichen Erbfolge
Testament und ErbvertragDie gesetzliche Verteilung ändern VersicherungslösungenPflichtteilsrisiken abfedern VermögensübersichtGrundlage jeder Berechnung

Die Ordnungen schließen einander aus

Ein Verwandter erbt nicht, solange ein Verwandter einer vorhergehenden Ordnung lebt (§ 1930 BGB). Eine einzige lebende Tochter schließt also Eltern, Geschwister, Nichten und Neffen vollständig aus.

Testament mit Siegel, Füller und Umschlag

Kinder und deren Abkömmlinge. Ist ein Kind vorverstorben, treten dessen Kinder an seine Stelle. Lebt das Kind dagegen noch, erben dessen Kinder nichts - es schließt sie aus.

Eltern und Geschwister, danach Großeltern mit Onkeln, Tanten und Cousins - aber nur, wenn keine Ordnung davor besetzt ist. Eine einzige lebende Tochter genügt also, um sämtliche Geschwister und Neffen vom Erbe fernzuhalten.

Ein Viertel neben Kindern, in der Zugewinngemeinschaft pauschal ein weiteres Viertel dazu. Ob dieses pauschale Viertel günstiger ist als der konkrete Ausgleich, hängt vom tatsächlichen Zugewinn ab.

Schenkungen holt der Pflichtteil zurück - zehn Jahre lang.

Im ersten Jahr voll, danach jedes Jahr ein Zehntel weniger. Unter Ehegatten läuft die Frist erst mit Auflösung der Ehe

Wie ist Ihre Familiensituation?

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Ordner, Laptop, Schlüssel und Haus

So ermitteln wir
Ihre Ausgangslage

Bevor man etwas ändert, muss klar sein, was ohne Testament gälte.

Wer erbt heute wie viel - abhängig von Güterstand, Kindern und Verwandtschaft.

Welche Ansprüche blieben bestehen, wenn Sie abweichend verfügen.

Frühere Zuwendungen wirken über die Pflichtteilsergänzung zehn Jahre lang nach.

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Was sagen unsere Mandanten?

Porträt

Wir hatten das Thema zwanzig Jahre vor uns hergeschoben. Nach zwei Terminen stand, wer was bekommt.

Karin S.Wohnung und Depot
Porträt

Mir war nicht klar, dass meine Kinder aus erster Ehe trotz Testament ihren Pflichtteil behalten.

Thomas B.Patchworkfamilie
Porträt

Wir haben keine Kinder. Dass meine Nichte nur 20.000 Euro steuerfrei bekommt, wusste ich nicht.

Renate M.Ehepaar ohne Kinder

Ihre Erbquoten und Pflichtteile durchrechnen

Bevor Sie etwas ändern, sollte klar sein, was ohne Testament gälte - und welche Ansprüche bestehen blieben.

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Welche Fragen stellen sich
am häufigsten?

Verjährung, Erbfolge nach Stämmen und die Frage, wann sich das Ausschlagen einer Erbschaft tatsächlich lohnt.

Persönlich besprechen
Wann verjährt der Pflichtteil?
In drei Jahren, gerechnet ab dem Schluss des Jahres, in dem der Berechtigte vom Erbfall und von der enterbenden Verfügung erfahren hat. Die verbreitete Aussage, er verjähre drei Jahre ab dem Erbfall, ist falsch. Kenntnisunabhängig endet alles nach 30 Jahren.
Was bedeutet Erbfolge nach Stämmen?
Ist ein Kind vorverstorben, treten dessen Kinder an seine Stelle und teilen sich dessen Anteil. Lebt das Kind dagegen, erben dessen Kinder nichts - es schließt sie aus.
Lohnt es sich, die Erbschaft auszuschlagen?
Manchmal ja. Schlägt der überlebende Ehegatte aus, kann er den konkreten Zugewinnausgleich zusätzlich zum Pflichtteil verlangen (§ 1371 Abs. 3 BGB). Bei hohem tatsächlichem Zugewinn ist das deutlich mehr als die pauschale Lösung.
Kann man auf den Pflichtteil verzichten?
Ja, aber nur im Vertrag mit dem Erblasser und nur notariell beurkundet (§§ 2346, 2348 BGB). Eine einseitige Erklärung oder ein privatschriftlicher Verzicht ist unwirksam. Üblich ist ein Verzicht gegen Abfindung.
Erbt mein Lebensgefährte etwas?
Ohne Testament nichts. Der nichteheliche Partner ist kein gesetzlicher Erbe, egal wie lange die Beziehung bestand. Dazu kommt der Freibetrag von nur 20.000 Euro und die ungünstigste Steuerklasse - ohne Gestaltung ist das die teuerste aller Konstellationen.
Erben Stiefkinder automatisch?
Nein. Stiefkinder sind nicht mit dem Stiefelternteil verwandt und erben ohne Testament nichts. Erbschaftsteuerlich sind sie den leiblichen Kindern allerdings gleichgestellt und haben denselben Freibetrag - wer sie bedenken will, muss das ausdrücklich verfügen.
Was passiert mit Schulden?
Erben treten in alle Rechte und Pflichten ein, also auch in die Schulden. Wer das nicht will, schlägt aus - dafür bleiben sechs Wochen ab Kenntnis. Ist unklar, ob der Nachlass überschuldet ist, gibt es Zwischenwege wie die Nachlassverwaltung, mit denen sich die Haftung auf den Nachlass begrenzen lässt.
Wie wird eine Erbengemeinschaft aufgelöst?
Nur gemeinsam. Alle Miterben müssen sich über die Aufteilung einigen; gelingt das nicht, bleibt bei Immobilien die Teilungsversteigerung - meist mit deutlichem Wertverlust. Eine Teilungsanordnung im Testament oder Vermächtnisse verhindern diese Lage von vornherein.

Guter Rat muss nicht teuer sein

Wir machen komplizierte Themen einfach und zugänglich

Freibeträge im ÜberblickWer wie viel steuerfrei erbt - und warum Nichten und Neffen am schlechtesten dastehen. Was Banken wirklich verlangenWarum eine Vorsorgevollmacht am Bankschalter oft nicht genügt. Haus überschreibenSchenkung, Nießbrauch und die Zehnjahresfrist in der Praxis.

Entspannt fallen lassen

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